怎么判定银行违规贷款

贷款大家都知道是怎么回事，很多时候我们也需要进行贷款。但是我们也会遇到一些违规贷款的情况，那么如何才能知道银行是不是进行违规贷款，这就需要大家做好相关的了解。办理银行工资流水公司小编整理了以下内容为您解答，希望对您有所帮助。

怎么判定银行违规贷款

认定行为人是否违反国家规定。如果行为人并未直接违反国家规定，而只是违反所在单位内部规定向借款人发放贷款，该内部规定的内容也没有被国家规定所涵盖，则不能对其追究刑事责任。

银行违规放贷应承担什么责任

法发放贷款罪(中华人民共和国刑法修正案(六))：

1、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

2、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

3、违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。

4、违法发放贷款，数额在一百万元以上的，应予立案追诉。

5、违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的，应予立案追诉。

因此，我们需要清楚对于银行违规贷款的判定，才能清楚是否情况属实。在进行责任认定的时候就很重要，这关系到是构成民事责任还是刑事责任，大家可以通过上面的内容进行相关的了解。如果您有其他问题，欢迎咨询办理银行工资流水公司专业小编。

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